La recherche de diversification et de durabilité est essentielle pour assurer la stabilité et la croissance de son épargne. L’investissement en groupement foncier forestier (GFF) est une option souvent méconnue mais qui présente de nombreux avantages, notamment en termes de diversification des actifs et de durabilité environnementale, mais pas que ! Diversification de portefeuille : […]
Le Private Equity (ou Capital-Investissement en bon français !) consiste à accompagner le développement d’entreprises NON COTEES via la prise de participation significative dans leur capital. C’est la classe d’actifs historiquement la plus performante sur la durée, comme le démontre le graphique ci-dessous : Ce graphique représente une moyenne, et, comme dans toute classe d’actifs, […]
Pour les souscriptions au capital des PME, le taux de réduction d’impôt est validé à 25% jusqu’au 31 décembre 2022. Sont concernées par cette réduction les solutions de France Valley, comme France Valley Revenu Europe (à partir de 1 000€) ou le GFI France Valley Forêts V (à partir de 30 000€). France Valley est […]
Le Plan d’Epargne Retraite Versements libres, sortie en rente ou en capital, gestion libre ET une réduction d’impôt à l’entrée, dont le montant dépend de votre Tranche Marginale d’Imposition (TMI) à 11 %, 30 %, 41 %… Exemple : Un versement de 10 000 € dans une TMI à 30 % réduit votre impôt de 3 […]
Un enfant majeur est en principe imposé personnellement et doit déclarer ses éventuels revenus séparément. Mais il est possible de continuer à le rattacher à votre foyer fiscal s’il a moins de 21 ans ou moins de 25 ans et poursuit des études. La question du choix de rattachement se pose : faut-il bénéficier d’une […]
RAPPEL : Réduire ses impôts en investissant dans l’immobilier ne doit être que la cerise sur le gâteau et non pas l’objectif principal. Les critères de localisation, de qualité de construction, de niveau de charges, de facilité de location et de revente.. doivent être déterminants. Investir dans l’ancien c’est souvent acquérir un bien avec des […]
Transmettre son patrimoine cela s’anticipe, la succession reste un sujet important pour de nombreux épargnants du fait notamment de la fiscalité importante au moment de l’ouverture de la succession. Tout d’abord rappelons 3 choses importantes : – Le conjoint est exonéré de droits de succession. – Les enfants bénéficient d’un abattement forfaitaire de 100 […]
Les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) délivrent une rémunération moyenne supérieure à 4% pour l’année 2020. Ce qui prouve leur résilience face à la crise. Dans un contexte économique inédit en 2020, les performances des SCPI ont très bien résisté. Le travail de gestion des SCPI a permis aux souscripteurs d’avoir un niveau de […]
Avec un taux moyen de 1,2% net de frais de gestion en 2020, les fonds en euros délivrent une performance inférieure à l’inflation. Rechercher une alternative aux fonds en euros, c’est choisir des placements peu risqués, dans l’optique de protéger votre capital, avec une meilleure performance que celle du fonds euros. Les alternatives aux fonds […]
Pour les particuliers, voici les principaux changements dans la Loi de Finances 2021 qui méritent d’êtres soulignées. 1/ L’ajustement du barème de l’impôt Dans l’objectif de neutraliser les effets de l’inflation sur le niveau d’imposition des ménages, les tranches de revenus du barème de l’impôt sur le revenu sont révisées. 0% jusqu’à 10 084€ […]
Tout l’équipe d’AGECI Finances vous adresse ses meilleurs voeux pour cette nouvelle année. Nous en profitons pour vous annoncer notre emménagement dans nos nouveaux locaux, situés : 1124 rue Jean-Baptiste Martenot, 56850 CAUDAN Notre n° de téléphone reste le même : 02 97 64 68 64 Sandra Royer, nouvelle collaboratrice, a rejoint notre équipe en […]
L’épidémie ralentit. L’expansion budgétaire et monétaire est massive et simultanée sur tous les continents. Les marchés ont fortement rebondi : en voici les trois principales raisons. Depuis les plus bas du 18 mars dernier, les marchés actions ont repris plus de 35%. Le Nasdaq a battu son record historique durant la séance du 5 juin […]
Palmarès des fonds euros Certaines compagnies se distinguent par des rendements encore attractifs (comparativement à la majorité des fonds en euros du marché bien entendu), prenons trois exemples : Mais la plupart des assureurs ont annoncé une baisse significative de rendements pour leurs fonds en euros. Avec une moyenne de rendements de 1,52% en […]
L’assurance-vie est le premier moyen d’épargne en France avec près de 1 700 milliards d’euros (!) placés par les épargnants, dont environ 80 % sur les fameux fonds en euros, soit environ 1 350 milliards d’euros (!) Mais le « fonds en euros», qu’est-ce que c’est ? Initialement, les contrats d’assurance-vie étaient « Monosupport » […]
Immorente aujourd’hui c’est : 3,2 Milliards de capitalisation 94.79% de taux d’occupation financier (3ème trimestre 2019) Près de 2 100 unités locatives Il est à noter que la valeur de la part n’a connu aucune une baisse depuis l’origine. Valeur de la part en 1988 Valeur de la part aujourd’hui 152.45€ 377€ Le dividende […]
Avec le Fonds d’investissement de Proximité (FIP) Outre-mer vous bénéficiez d’un dispositif fiscal avantageux tout en soutenant la croissance des PME ultramarines en contrepartie d’une durée de blocage de votre argent pendant 7 ans minimum (maximum 9 ans) à partir de la fin de la période de souscription. L’Outre-Mer L’Outre-Mer est composée de la Guadeloupe, […]
Le fonds de garantie Comment est mis en place la garantie des dépôts ? Liens utiles : Pour le fonds de garantie bancaire : https://www.garantiedesdepots.fr/fr Pour le fonds de garantie assurantiel (moins complet) : http://www.fgap.fr/
1) Vous l’alimentez au rythme qui vous convient 2) Possibilité d’effectuer des rachats Attention : L’ensemble des revenus financiers (plus-values, dividendes, intérêts), pris en compte dans le PFU et l’IR+PS ! Votre conseiller est la pour réaliser avec vous des simulations permettant de bien visualiser la fiscalité des retraits et son impact. 3) Droit de […]
Comment ça fonctionne ? Le but est de dissocier, lors de la souscription, la nue-propriété et l’usufruit. Les prix payés par l’usufruitier et le nu-propriétaire résultent de la répartition retenue en fonction de la durée du démembrement prévue. Pendant la durée du démembrement, l’usufruitier perçoit les dividendes et à la fin du démembrement le nu-propriétaire […]
Un placement peu développé qui répond pourtant à la problématique retraite. En 36 ans, la durée de retraite a été augmenté de 83% tandis que le pourcentage de ceux qui cotisent réduit de 57%. En France, l’Assurance-Vie occupe une place prédominante avec un encours géré a 1700 Milliards d’euros, elle sert à bon nombre de […]
Des spécialistes pour votre patrimoine Le métier de conseil en gestion de patrimoine consiste à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et les investissements qu’ils souhaitent réaliser. Spécialistes du patrimoine, les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) offrent un service à […]
« Les avantages de la pierre sans ses inconvénients » Principe de la SCPI Une SCPI est un instruments de placement vous permettant d’acheter des parts d’un portefeuille immobilier. Ce portefeuille peut être investi sur 3 grands types d’immobilier : Immeubles d’habitation, Immeubles de bureaux, Murs de commerces. Ces parts vous permettent de percevoir, sous formes de […]
Les fonds ISR en assurance vie pour être en phase avec vos convictions, la finance responsable, l’environnement, le social, la gouvernance… Les Français souhaitent de plus en plus investir dans la finance responsable qui concilie la performance financière et les impacts positifs sur la société, l’environnement. Vous souhaitez souscrire un contrat d’assurance vie et […]
Préférez les meilleurs contrats d’assurance vie multi gestionnaires pour l’accès à un vaste choix d’UC, de SCPI, d’OPCI… Face au déclin des fonds en euros, la recherche de performance en assurance vie oblige aujourd’hui à s’orienter vers les unités de compte ou UC et il est important de porter un jugement sur l’offre d’ […]
